什么是基金净值和基金估值？基金净值和基金估值为什么会有偏差？

基金净值

基金净值，又称基金单位净值，是每个基金单位的净资产价值，相当于基金总资产减去总负债后的余额，然后除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的认购和赎回以此价格进行。换句话说，基金的净值相当于基金的价格。该价格是基金公司根据实际头寸数据计算的价格。

基金估值

基金估值是指根据公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。也就是说，基金估值是根据之前的数据估计的价格，可以是基金网站或金融软件。当我们打开基金平台查看基金细节页面时，我们可以看到当天或前一天的基金估值。一般来说，基金估值是预测，预测今晚公布的基金净值。此外，关于什么是基金估值，我们也应该明白，基金估值和基金净值，将随时根据市场情况发生变化。

一个是根据实际数据计算的价格，另一个是根据以前的数据估计的价格。两者之间会有一定的差距。造成这种差距的原因一般有三个：

重仓股的比例

以天天基金平台为例。在基金持仓中，基金十大重仓股的比例波动。天天基金平台根据十大重仓股和指数的涨跌情况进行净值估算。十大重仓股以外的股票涨跌情况不包括在内，会导致一定的偏差。十大重仓股比例越高，偏差越小。相反，比例越小，偏差越大。

基金报告的及时性

基金报告的发布时间是在有限的时间内发布的，但确定的实时披露，如1、基金季度报告：基金经理应在每季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告，并在指定的报纸和网站上发布季度报告。2、基金半年度报告：基金管理人应在上半年结束之日起60天内编制完成基金半年度报告，并在网站上发布半年度报告文本，并在指定报纸和杂志上发布半年度报告摘要。3、基金年度报告：基金管理人应在每年年底之日起90日内编制基金年度报告。因此，存在明显的滞后。在此期间，基金经理可能已经调整了头寸，因此会有差异，披露时间越长，差异越大。

新资金引入

如果一只基金在短期内进入更多的资金，股权资产的配置比例将被动降低，估计值也将出现净值偏差。