该指数基金的理论起源于1952年,1971年,世界上第一只指数基金在美国成立。它是威弗银行机构投资者基金的产品,该指数基金以500个标准跟踪目标。
中国第一只指数基金是华安上证180指数增强基金,成立于2002年11月8日。
经过近20年的发展,国内指数基金的类型和规模都发展得很好。国内指数基金766只,净资产超过1.12万亿元(包括ETF联结基金)
指数基金可以被称为最简单的投资,指数基金也是最适合金融小白人的投资方式之一,为什么要这么说呢?主要原因如下
一是指数基金被动管理模式
指数基金属于被动基金,以某一指数为目标,购买全部或部分指数成分股,跟踪指数表现,指数基金的主要目的是跟踪指数表现,减少跟踪误差。
由于指数基金这种被动管理的特点,对基金经理的依赖较低,不需要基金经理积极选择股票投资和资产配置,因此受人为决策因素影响较小,由于基金经理影响较低,也大大降低了选择基金经理的难度,更关注指数本身。
二是指数基金品种的选择
市场上有7000多只公开发行基金。从如此庞大的团队中选择基金肯定是相当困难的。但是,如果局限于指数基金,则不同。类似指数基金的业绩差异不会太大。影响因素主要是基金的成立时间(牛市或熊市)、成立时间和开仓时间(是指数高还是低)。
指数基金的选择非常简单。如果您对某一行业或主题没有深入的了解或长期乐观,建议您可以直接选择上海50指数、沪深300指数、中国证券交易所500指数等宽基。
选择成立时间长、运营成熟的大公司宽基指数基金,基本明确目标。
第三,考虑投资的三个要素
投资三要素是风险、回报和流动性
首先是风险。指数基金在所有投资品种中风险适中,适合90%以上的投资者进行资产配置。如果比较基金,风险系数高于货币基金和债券基金,小于混合基金和股票基金。
然后是回报。我们对上证指数进行了回测。在过去的19年里,上证指数采用了估值动态平衡策略,年回报率为10.8%。
这种策略非常适合新手,长期年化收益率为10%。如果能坚持投资,这种投资收益也是非常宝贵的资产。
指数基金的流动性也很好。如果继续用钱,指数基金也可以及时赎回紧急情况。一般来说,最好坚持长期投资。
四是指数基金定投
投资指数基金最合适的方式是固定投资。设置固定投资计划可以节省时间和精力。指数基金的固定投资计划可以设置为教育基金、养老金等多个投资目标。
选择一个或几个估值相对较低的宽基指数,并制定固定投资计划。对于每月有固定收入的上班族来说,最适合选择每月固定投资。每月工资发放日后一两天设为扣款日期,既能坚持固定投资,又能养成存钱的习惯。
综上所述,指数基金固定投资是最简单、最适合理财小白的投资方式。
希望以上内容对您有所帮助。