基金投资注重未来长期稳定的回报。建议购买后长期持有,但并非所有基金都能长期持有。我们需要及时对持有的基金进行定期的体检。
头寸集中,每个投资者都有自己的投资偏好,在基金组合的早期阶段,我们将考虑通过组合投资实现分散风险的目的,随着投资,我们可能没有那么多时间考虑是否实现分散投资,更关注基金业绩、基金经理等,加上自己的偏好选择,容易导致集中头寸,如基金重仓库高度重复集中,为避免这种情况,应及时阅读基金季度报告、半年度报告等,了解基金的头寸变化和战略调整。
对于市场上的热门基金来说,永远不会缺少追随者。积极购买业绩优异的基金当然是一个不错的选择,但更重要的是,我们应该了解业绩优异背后的逻辑,不要盲目追求业绩优异的热门基金。首先,我们应该看看基金背后的上涨逻辑是什么,我们是否能与现有基金达到良好的平衡,以及我们的风险承受能力。
主动基金是否超过指数?主动基金的交易成本高于指数基金。如果投资收益无法获得超额收益,则与指数基金相比是多余的。我们选择主动基金的目的是获得超额回报。如果不能与指数基金相比,最好选择交易成本低、风险系数低的指数基金。
适当的检查可以帮助我们发现问题,及时调整,确保投资组合的有效性。