基金净值,又称基金单位净值,是每个基金单位的净资产价值,基金净值相当于基金价格。该价格是基金公司根据实际头寸数据计算的价格。
基金估值是指根据公允价格计算和评估基金资产和负债价值的结果。不同平台的基金估算方法会有所不同,一般逻辑是一样的,所以不同平台的基金估值会有所不同。
就是基金估值和基金净值一样,会根据市场情况随时变化。
基金估值和基金净值之间会有一定的差距,造成这种差距的原因一般有三个:
以天天基金为例,在基金持仓中,基金十大重仓股的比例波动。在进行净值估算时,根据十大重仓股和指数的涨跌情况进行计算。不包括其他股票的涨跌情况,因此会导致一定的偏差。
基金报告的及时性和基金报告的发布时间在有限的时间内发布。例如,基金季度报告要求基金管理人在每季度结束之日起15个工作日内编制和完成基金季度报告,并在指定的报纸和网站上发布季度报告。因此,存在明显的滞后。在此期间,基金经理可能已经调整了头寸,因此会有差异,披露时间越长,差异越大。
新基金的引入,如果一只基金在短期内进入更多的资金,股权资产的配置比例将被动降低,估计值也将出现净值偏差。