LOF基金：投资者对LOF所遇到问题的汇总

　　如何确定深圳证券交易所上市开放式基金的证券代码和缩写？

　　答:上市开放式基金的证券代码和简称编制遵循深圳证券交易所《开放式基金代码和简称编制规则》。基金代码由六位阿拉伯数组成，前两位数用“16”或“15”中间两位数字是中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码gg，后两位数字是基金管理公司开放式基金的发行顺序号xx。具体表示为“16ggxx”。该基金由四个汉字字符串或不超过四个汉字字符串组成。前两个字符串必须是代表基金管理公司名称的汉字。

　　无论是在深圳证券交易所，还是在基金经理及其代销机构，使用相同的基金代码和缩写。

　　投资者如何开户？

　　答:(1)投资者必须使用深圳A股账户或深圳证券投资基金账户(以下简称深交所交易系统认购、买卖上市开放式基金(以下简称)“深圳证券账户”)。投资者可以通过中国结算公司深圳分公司（如证券公司）开立深圳证券账户。

　　（2）投资者必须使用深圳开放式基金账户通过基金管理人或其代销机构认购、认购或赎回上市开放式基金。投资者可以向基金经理或其代销机构申请深圳开放式基金账户注册。如果投资者没有深圳证券账户，可以向基金经理或其代销机构申请分配深圳证券投资基金账户，并自动注册为深圳开放式基金账户。对于发行的深圳证券投资基金账户，投资者可以持基金经理或其代销机构提供的账户打印凭证到中国结算深圳分公司的开户机构打印深圳证券投资基金账户卡。

　　如果投资者有多个深圳证券账户，在使用账户时应注意什么？

　　答：投资者可能有多个深圳证券账户，如a股账户和证券投资基金账户；或同时持有多个a股账户。在这种情况下，投资者应注意：

　　(1)只能选择其中一个深圳证券账户注册为深圳开放式基金账户，而不能注册多个深圳开放式基金账户。

　　(2)如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X在证券账户前添加98)开放式基金账户，上市开放式基金份额可通过跨系统转账登记完成X但其他深圳证券账户和98X上述基金份额不能在账户之间转移。

　　因此，为了方便未来的经营，投资者最好只选择一个深圳证券账户进行认购或购买上市开放式基金，并将其注册为深圳开放式基金账户。对于通过基金经理或其代销机构分配深圳证券投资基金账户的投资者，为了方便未来跨系统注册的基金份额，最好只使用分配的深圳证券投资基金账户认购和购买上市开放式基金。

　　投资者在上市开放式基金募集期间如何认购基金？

　　答：在上市开放式基金募集期内，投资者有两种认购方式：

　　（1）投资者可在深圳证券交易所交易日使用深圳证券账户，通过证券公司下属证券营业部在线认购基金业务资格的网上认购基金份额。不可撤销订单，可多次申报。每次申报的认购份额必须是1000份或1000份的整数倍，不得超过99、999、000份基金单位。

　　（2）投资者也可以通过基金经理或银行等代销机构(具体代销机构名单见基金经理公告的《基金招股说明书》)在中国结算公司开立的深圳开放式基金账户认购基金份额，不可撤销，可多次认购。

　　如何确定上市开放式基金的认购价格和费用？

　　答:募集上市开放式基金时，基金管理人及其代销机构认购的价格与深圳证券交易所交易系统认购的价格一致。以下是如何确定两种销售渠道的认购价格和费用:

　　（1）投资者通过深圳证券交易所交易系统认购基金，必须按份额认购，即投资者认购申报以份额为单位。深圳证券交易所上市价格为基金面值1元，投资者需要支付的认购金额和费用的计算公式为：

　　认购金额=(1+券商佣金比)×认购份额

　　券商佣金=券商佣金比×认购份额

　　其中，证券公司可以根据基金招股说明书中约定的认购率设定投资者认购的佣金率。

　　例:投资者认购1万个基金单位，假设券商设定的佣金比例为1%，投资者应支付的认购金额和券商收取的佣金为:

　　认购金额=(1+1%)×10000=10100元

　　券商佣金=1%×10000=100元

　　（2）投资者通过基金经理及其代销机构认购基金，必须按金额认购，即投资者认购申报为人民币。基金按面值1元出售，投资者应支付的认购费和可获得的认购份额的计算公式为：

　　认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率

　　认购份额=认购金额/(1+认购费率)

　　认购费率由基金管理人在《基金招股说明书》中约定。

　　例:如果投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购率为1%，认购费和可获得的认购份额为:

　　认购手续费=10000/(1+1%)×1%=99.01元

　　认购份额=10000/(1+1%)=9900.99份

　　投资者在上市开放式基金募集期结束后如何交易？

　　答:上市开放式基金募集期结束后，投资者有两种交易方式:

　　(1)基金开放后，投资者可以通过基金管理人及其代销机构的营业网点，以当日收盘的基金份额净值认购赎回基金份额；

　　（2）基金在深圳证券交易所上市后，投资者可以通过深圳证券交易所会员单位证券业务部门以交易系统匹配交易价格买卖基金份额。会员参与开放式基金交易的，不受开放式基金销售资格的限制。

　　如何确定上市开放式基金上市首日和上市首日的开盘参考价？

　　答：上市开放式基金的第一天是基金的第一个开放日。基金上市第一天的开盘参考价为上市第一天前一个交易日的基金份额净值（四舍五入至最小价格变动单位）。

　　投资者交易上市开放式基金的费用是多少？

　　答：投资者需要通过深圳证券交易所交易系统支付交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金相同。

　　投资者通过基金管理人或代销机构认购、赎回上市开放式基金，应当支付认购费和赎回费。认购和赎回费率由基金管理人在《基金招股说明书》中约定。

　　投资者如何查询基金净值？

　　答:投资者可以通过以下渠道查询基金净值:

　　（1）深圳证券交易所在交易日通过市场发布系统揭示基金管理人提供的前一个交易日的基金份额净值和100个基金份额净值。投资者可以通过设置每个市场分析软件来查询相应的位置。

　　（2）基金管理人及其代销机构其营业场所披露基金经理提供的前一个交易日的基金份额净值，投资者可以直接在营业场所查询。

　　此外，投资者还可以通过中国证监会指定的报纸和基金经理的网站查询前一个交易日的基金份额净值。

　　投资者如何办理基金份额跨系统转让托管？

　　答:投资者办理基金份额跨系统转让托管有两种情况:

　　（1）投资者只能在深圳证券交易所通过深圳证券交易所交易系统认购或购买的上市开放式基金份额，不能直接申请赎回。如果投资者拟赎回基金份额，可以先办理跨系统转让托管，将基金份额转让给基金金经理或其代销机构业务网点赎回。

　　投资者在办理跨系统转让托管前，应确保拟转让基金份额的深圳证券账户已在基金管理人或其代销机构注册为深圳开放式基金账户。联系拟转让基金份额的代销机构，了解代销机构代码（6）XXXXX)，并按照代销机构的要求办理相关手续(账户注册或注册确认)，建立业务关系。

　　投资者核实上述事项后，可在正常交易日持有效身份证明文件和深圳证券账户卡到转让方证券业务部办理跨系统转让托管。投资者必须填写转让托管申请表，并注明代理机构代码（6）XXXXX)、深圳证券账户号、拟转出上市开放式基金代码和转让托管数量。

　　（2）投资者只能通过基金管理人及其代销机构认购认购的上市开放式基金份额赎回，不能通过深圳证券交易所交易系统出售。投资者拟通过深圳证券交易所交易系统出售基金份额的，可以先办理跨系统转让托管，将基金份额转让给深圳证券交易所交易系统，然后委托证券营业部出售。

　　投资者在办理跨系统转让托管前，必须联系基金份额拟转让的证券业务部，了解证券业务部深圳证券交易所的席位号。

　　投资者可在正常交易日持有有效身份证明文件和深圳证券账户卡（由于深圳开放式基金账户有计算机记录但无账户卡，应携带注册开放式基金账户时使用的深圳证券账户卡）到出口代理机构办理跨系统转账托管业务。投资者应填写转让托管申请表，注明证券营业部席位号、深圳开放基金账户号、上市开放基金代码和转让托管数量，其中转让托管数量为整数。

　　如果投资者T日(交易日)申请的跨系统转让托管有效申报，其申报转让托管的上市开放式基金份额可在T+2日到账。也就是说，投资者自己T+可申请赎回或出售基金股份。

　　问：如果投资者有多个深圳证券账户，在跨系统转让基金份额时应注意哪些问题？

　　答：基金份额的跨系统转让和托管仅限于深圳证券账户和基于其注册的深圳开放式基金账户，每个投资者只能注册一个深圳开放式基金账户。因此，如果投资者有多个深圳证券账户，只有注册深圳开放式基金账户的基金份额才能转入基金经理或其代销机构办理赎回业务；其他深圳证券账户的基金份额只能通过深圳证券交易所交易系统出售，不能办理跨系统转让托管业务。

　　问：在什么情况下，投资者持有的基金份额不能办理跨系统转让托管？

　　答：投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转让托管业务：

　　(一)在募集期或封闭期内上市的开放式基金份额；

　　(2)权益分配前R-2日至R日(R日为股权登记日)上市开放式基金份额；

　　(3)上市开放的上市开放式基金份额。

　　如何分配上市开放式基金的权益？

　　答：上市开放式基金的股权分配由中国结算公司根据股权登记日的投资者名单数据进行。投资者通过不同渠道购买的基金股权登记日为同一天(R日)现金红利分配日也是R+3日。